Finanční poradenství na míru
Jednou pro vždy Vám pomůžeme vypořádat se se složitým světem financí a investic. Přímo pro vás na míru najdeme způsob, jak chránit a zhodnocovat váš majetek a jak správně vybírat z tisíců finančních produktů ty nejvhodnější pro vás. Nezávisle na vaší bance, pojišťovně či obchodníkovi s cennými papíry vám dodáme správné důvody a podklady pro vaše investiční rozhodnutí. Bez emocí a impulzivního jednání. To vše v souladu s vašimi osobními finančními cíli.
Co naše majetkové a finanční
poradenství zahrnuje
Základem je individuální konzultace, na které se poznáme a ujistíme, zda vyznáváme společné hodnoty. Identifikujeme vaše finanční cíle a dohodneme se na jejich prioritě.
Zmapujeme vaši finanční situaci a zdroje pro dosažení cílů.
Provedeme analýzu rizik, která mohou v budoucnu ohrozit vás nebo váš majetek.
Sestavíme finanční plán obsahující finanční rezervy pro odpovídající ochranu vašeho majetku, doporučení k zajištění zjištěných rizik a konkrétní investiční strategii pro každý z vašich finančních cílů.
Provedeme analýzu vašich stávajících finančních produktů, odpovídají finančnímu plánu.
Navrhneme řešení k nevyhovujícím produktům a po odsouhlasení provedeme změny.
Pravidelně se budeme setkávat a provádět revize finančního plánu a produktů, jak se bude měnit vaše životní situace.
Dlouhodobě spolupracujeme, komunikujeme a diskutujeme o vývoji na finančních trzích a jeho dopadu na vaše investice.
Poradenství skutečně pro vás
Nezávisle a na míru
Neprodáváme produkty jedné banky či pojišťovny. Naše partnery si vybíráme. Tak, abychom mohli našim klientům nabídnout produkty výhodné pro ně. V našem výběru jsme zcela nezávislí. Rozhoduje pouze výhodnost pro klienta.
Obrovskou výhodou spolupráce s námi je získání komplexního přehledu o finanční situaci a finančních produktech. Takový přehled nám umožňuje doporučit skutečně vhodné řešení a snadno vybrat nejvhodnější finanční produkt.
Tím, že pracujeme nejprve s celkem, dokážeme lépe vyhodnotit souvislosti mezi finančními produkty a využít synergii mezi nimi. Nedoporučujeme produkty bez kontextu, analýz rizika a očekávaných výnosů. Používáme pojištění k zajištění rizik, podílové fondy k investování, spořicí účty pro ochranu rezerv, hypotéky k financování bydlení. V jednom uceleném a fungujícím celku.
Každé naše doporučení pro klienta je originál. Na míru sestavený finanční plán s konkrétní investiční strategií s ochranou majetku odpovídající délce investičního horizontu a investičnímu profilu klienta.
Disponujeme desítkami let zkušeností. S financemi a investicemi radíme našim klientům už od roku 2006. Máme potřebnou kvalifikaci pro poskytování investičních služeb, v našich řadách jsou odborníci na investice, pojištění i hypotéky. Společně využíváme naše znalosti a zkušenosti.
Nesoustředíme se pouze na movité klienty. Vyznáváme stejný přístup k péči o majetek v řádu stovek miliónu i stovek tisíc korun. Principy naší práce nám umožňují kvalitně poradit každému klientovi.
Jaké finanční oblasti s vámi revidujeme
Investování a investiční příležitosti
- Investiční a podílové fondy slouží k tvorbě a zhodnocení majetku. Patří sem otevřené podílové fondy, speciální fondy, nemovitostní fondy, fondy kvalifikovaných investorů (FKI) a burzovně obchodovatelné fondy (ETF).
- Akcie a dluhopisy jsou obsahem investičních a podílových fondů. Investujeme tedy i do nich.
- Samostatné dluhopisy. Státní, korporátní, protiinflační, s kuponem i bez kuponu. Používáme je vždy po analýze s pečlivým vyhodnocením rizik.
- Investice do nemovitostí, ať už individuální, do konkrétní investiční nemovitosti, nebo prostřednictvím nemovitostních fondů.
- Dokážeme poradit s vhodným způsobem investování do zlata.
Spořicí účty a termínované vklady
Spořicí účty, běžné účty a termínované vklady používáme nejčastěji pro tvorbu a uložení finanční rezervy.
Hypoteční úvěry a ostatní úvěry zajištěných nemovitostí
Hypoteční úvěry a úvěry zajištěné nemovitostí slouží k zajištění vlastního bydlení.
Stavební spoření a penzijní produkty
Stavební spoření nám slouží na uložení prostředků pro středně dlouhou dobu. Naopak penzijní připojištění a zejména doplňkové penzijní spoření patří do mezi investiční nástroje.
Oblast životního pojištění a neživotního pojištění
Z životního pojištění nejčastěji prověřujeme rizikové životní pojištění jedince i rodiny případně úrazové životní pojištění. Z neživotních pojištěné nám dobře slouží pojištění nemovitosti, pojištění domácnosti a pojištění odpovědnosti. Doporučujeme je k zajištění rizik.
Cena finančního poradenství na míru
Naše odměna pochází od vás. Jsme odměňování z produktů a pokynů, které pro vás zařídíme. S těmito jsou spojeny poplatky, ze kterých plyne naše odměna.
Dopředu Vám sdělujeme, jakou odměnu za naše služby získáme a kdy. Patří to mezi naše principy a také povinnosti kontrolované Českou národní bankou.
Náš komplexní přístup k poradenství nám umožňuje být nezávislými na jediném produktu nebo partnerovi. Odměnu získáme z kterékoli služby, kterou pro Vás zařídíme. To nám umožňuje doporučovat vhodné řešení bez souvislosti s odměnou z ní.
Část našich odměn pochází i z průběžně účtovaných poplatků u vámi používaných produktů. Proto je pro nás důležité, abyste z finančních produktů měli dlouhodobý prospěch a vyhovovaly vám.